Банковский комплаенс – помощь в прохождении и подготовка к нему
Банковский комплаенс представляет собой действия по проверке личности и анализ соответствия потенциального клиента критериям банка. Во время процедуры проводится проверка документов и поиск данных о клиенте в интернете.
Для минимизации правовых и других видов риска, банки внедрили процедуру комплаенс. Финансовые организации проверяют будущих частных клиентов и компании, чтобы удостовериться в их честности законопослушности.
Комплаенс служба изучает:
- международные санкционные списки;
- базы данных государства и органов правопорядка;
- списки граждан, важных для политики страны;
- негативные отзывы и упоминания в сети.
Банковский комплаенс: цели проверки
Цель процедуры комплаенс – уменьшение рисков для репутации банка и отсутствие штрафов от регуляторов. В первую очередь финансовые организации проводят процедуру KYC (знай своего клиента) и AML (противодействие отмыванию денег), способных оградить их от взаимодействия с недобросовестными клиентами.
Если проверка укажет на возможные риски или незаконное получение прибыли, банк откажет потенциальному клиенту в открытии счета. В противном случае его деятельность финансовой организации может вызвать интерес со стороны регулятора.
К чему нужно быть готовым:
- личной встрече с сотрудником банка;
- предоставлению необходимых документов;
- вопросам о происхождении вашего дохода;
- письменному ответу на вопрос о планируемых денежных оборотах;
- указать партнеров по бизнесу.
Специалисты компании Delete Compromat расскажут о требованиях в нужном банке, укажут на возможные риски при прохождении процедуры, сформируют позитивную репутацию в интернете. Мы поможем грамотно подготовиться к банковскому комплаенсу, оформим нужные документы. С нашей поддержкой вы повысите деловую репутацию и легко пройдете проверку.
